中(zhōng)國人民銀行 國家發展和(hé)改革委員會 财政部 中(zhōng)國證券監督管理委員會令

〔2019〕第5号

《信用評級業(yè)管理暫行辦法》已經2018年11月(yuè)23日中(zhōng)國人民銀行第16次行長辦公會（行務會），2019年9月(yuè)10日中(zhōng)華人民共和(hé)國國家發展和(hé)改革委員會第4次委務會議，2019年11月(yuè)19日中(zhōng)華人民共和(hé)國财政部第1次部務會議和(hé)2019年11月(yuè)8日中(zhōng)國證券監督管理委員會第4次委員會會議審議通(tōng)過，現予公布，自2019年12月(yuè)26日起施行。

                                行長  易綱

                                 主任 何立峰

                                部長  劉昆

                                 主席 易會滿

　　                                       2019年11月(yuè)26日

信用評級業(yè)管理暫行辦法

第一章  總  則

第一條 為了規範信用評級業(yè)務，保護當事人合法權益，促進信用評級業(yè)健康發展，根據《中(zhōng)華人民共和(hé)國中(zhōng)國人民銀行法》、《中(zhōng)華人民共和(hé)國公司法》、《中(zhōng)華人民共和(hé)國證券法》、《中(zhōng)華人民共和(hé)國預算法》、《企業(yè)債券管理條例》等法律法規，制定本辦法。

第二條 在中(zhōng)華人民共和(hé)國境内從事信用評級業(yè)務，适用本辦法。法律法規和(hé)有關(guān)業(yè)務管理部門制定的信用評級機構監督管理規則中(zhōng)另有規定的，适用其規定。本辦法所稱信用評級，是指信用評級機構對影響經濟主體或者債務融資(zī)工具的信用風險因素進行分析，就其償債能力和(hé)償債意願作出綜合評價，并通(tōng)過預先定義的信用等級符号進行表示。本辦法所稱信用評級業(yè)務，是指為開展信用評級而進行的信息收集、分析、評估、審核和(hé)結果發布等活動(dòng)。本辦法所稱信用評級機構，是指依法設立，主要從事信用評級業(yè)務的社會中(zhōng)介機構。本辦法所稱評級對象，是指受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具。本辦法所稱債務融資(zī)工具，包括：貸款，地方政府債券、金融債券、非金融企業(yè)債務融資(zī)工具、企業(yè)債券、公司債券等債券，資(zī)産支持證券等結構化融資(zī)産品，其他債務類融資(zī)産品。

第三條 本辦法所稱監管主體包括信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門。中(zhōng)國人民銀行是信用評級行業(yè)主管部門，主管全國的信用評級監督管理工作。發展改革委、财政部、證監會為信用評級業(yè)務管理部門（以下(xià)統稱業(yè)務管理部門），在職責範圍内依法對信用評級業(yè)務實施監督管理。

第四條 信用評級行業(yè)主管部門履行以下(xià)職責： （一）研究起草信用評級相關(guān)法律法規草案；（二）拟定信用評級業(yè)發展戰略、規劃和(hé)政策；（三）制定信用評級機構的準入原則和(hé)基本規範；（四）研究制定信用評級業(yè)對外開放政策;（五）促進信用評級業(yè)健康發展。

第五條 業(yè)務管理部門依據相關(guān)法律法規和(hé)監管職責，對信用評級業(yè)務進行監督管理。業(yè)務管理部門可(kě)以根據需要，對信用評級機構的監督管理制定相應規則。

第六條 信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門建立部際協調機制，根據職責分工，協調配合，共同加強監管工作。

第七條 信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門在各自職責範圍内分别建立信用評級機構信用檔案和(hé)信用評級機構高級管理人員信用檔案，并将信用評級機構及高級管理人員信用檔案信息、評級業(yè)務信息、檢查及行政處罰等信息納入全國信用信息共享平台，按照有關(guān)規定，實現信息公開與共享。信用評級機構應當建立本機構從業(yè)人員信用檔案，并将從業(yè)人員信用檔案信息納入全國信用信息共享平台，按照有關(guān)規定,實現信息公開與共享。

第八條 信用評級機構從事信用評級業(yè)務應當遵循獨立、客觀、公正和(hé)審慎性原則，勤勉盡責，誠信經營，不得損害國家利益、社會公共利益和(hé)市場主體合法權益。信用評級機構從事評級業(yè)務，應當遵循一緻性原則，對同一類對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一緻的評級标準和(hé)工作程序。評級标準和(hé)工作程序及其調整，應當予以充分披露。信用評級機構依法獨立開展業(yè)務，不受任何單位和(hé)個(gè)人的幹涉。

第二章  信用評級機構管理

第九條 設立信用評級機構，應當符合《中(zhōng)華人民共和(hé)國公司法》規定的公司設立條件，自公司登記機關(guān)準予登記之日起30日内向所在地的信用評級行業(yè)主管部門省一級派出機構（以下(xià)簡稱備案機構）辦理備案，并提交以下(xià)材料：（一）信用評級機構備案表；（二）營業(yè)執照複印件；（三）全球法人機構識别編碼；（四）股權結構說明，包括注冊資(zī)本、股東名單及其出資(zī)額或者所持股份，股東在本機構以外的實體持股情況，實際控制人、受益所有人情況；（五）董事、監事、高級管理人員以及信用評級分析人員的情況說明和(hé)證明文(wén)件；（六）主要股東、實際控制人、受益所有人、董事、監事、高級管理人員未因犯有貪污、賄賂、侵占财産、挪用财産罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的聲明，以及主要股東、實際控制人、受益所有人的信用報告；（七）營業(yè)場所、組織機構設置及公司治理情況;（八）獨立性、信息披露以及業(yè)務制度說明；（九）信用評級行業(yè)主管部門基于保護投資(zī)者、維護社會公共利益考慮，合理要求的與信用評級機構及其相關(guān)自然人有關(guān)的其他材料。備案機構可(kě)以對高級管理人員和(hé)主要信用評級分析人員進行政策法規、業(yè)務技能等方面的監管談話，以評估其專業(yè)素質的合格性。

第十條 信用評級機構設立分支機構的，自該分支機構成立之日起30日内，信用評級機構應當向原備案機構、信用評級機構分支機構應當向備案機構分别辦理備案，并提交以下(xià)材料：（一）信用評級機構分支機構備案表；（二）信用評級機構分支機構營業(yè)執照複印件；（三）信用評級機構分支機構營業(yè)場所及組織機構設置說明；（四）信用評級機構分支機構高級管理人員和(hé)信用評級分析人員情況說明和(hé)證明文(wén)件。

第十一條 信用評級機構應當自下(xià)列事項變更或者發生之日起30日内，向備案機構辦理變更備案：（一）機構名稱、營業(yè)場所；（二）持有出資(zī)額或者股份5%以上的股東，實際控制人、受益所有人;（三）董事、監事、高級管理人員、信用評級分析人員；（四）按照法律法規、行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門的規定開展相關(guān)市場信用評級業(yè)務；（五）不再從事信用評級業(yè)務。信用評級機構分支機構前款第一項、第三項和(hé)第五項事項變更或者發生的，信用評級機構及其分支機構應當自相關(guān)事項變更或者發生之日起30日内向各自的備案機構辦理變更備案。

第十二條 信用評級機構解散或者被依法宣告破産的，應當向備案機構報告，并按照以下(xià)方式處理信用評級數據庫系統：（一）與其他信用評級機構約定，轉讓給其他信用評級機構；（二）不能依照前項規定轉讓的，移交給備案機構指定的信用評級機構；（三）不能依照前兩項規定轉讓、移交的，在備案機構的監督下(xià)銷毀。

第十三條 業(yè)務管理部門對有關(guān)信用評級業(yè)務資(zī)質另有規定的，從其規定。

第三章  信用評級從業(yè)人員管理

第十四條 信用評級機構應當将高級管理人員和(hé)信用評級分析人員的基本信息向備案機構辦理備案。

第十五條 信用評級機構的高級管理人員和(hé)信用評級分析人員離(lí)職并受聘于其曾參與評級的受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人、信用評級委托方或者主承銷商(shāng)的，信用評級機構應當檢查其離(lí)職前兩年内參與的與其受聘機構有關(guān)的信用評級工作。對評級結果确有影響的，信用評級機構應當及時披露檢查結果以及對原信用評級結果的調整情況。

第十六條 信用評級機構應當定期對高級管理人員和(hé)信用評級分析人員進行業(yè)務培訓和(hé)業(yè)務能力測試，采取有效措施提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和(hé)業(yè)務水平，并做好培訓和(hé)測試記錄。

第四章  信用評級程序及業(yè)務規則

第十七條 信用評級機構應當對内部管理制度的有效性進行年度檢查和(hé)評估，就存在的問(wèn)題提出處理措施，并于每個(gè)财務年度結束之日起四個(gè)月(yuè)内将檢查和(hé)評估報告向信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門報備。

第十八條 信用評級機構應當建立完善的信用評級制度，對信用等級的劃分與定義、評級方法與程序、評級質量控制、盡職調查、信用評級評審委員會、評級結果公布、跟蹤評級等進行明确規定。

第十九條 信用評級機構在開展委托評級項目前，應當與委托人簽訂評級協議，明确評級雙方的權利和(hé)義務。

第二十條 信用評級機構在開展信用評級業(yè)務時，應當組建評級項目組。信用評級機構應當對每一評級項目投入充分的富有經驗的分析資(zī)源。評級項目組成員應當具備從事相關(guān)項目的工作經曆或者與評級項目相适應的知識結構，評級項目組長應當有充分的經驗且至少(shǎo)從事信用評級業(yè)務三年以上。

第二十一條 信用評級機構應當對評級對象開展盡職調查，進行必要的評估以确信評級所需信息來源可(kě)靠且充分滿足使用需求，并在調查前制定詳細的調查提綱。調查過程中(zhōng)，信用評級機構應當制作盡職調查工作底稿，作為評級資(zī)料一并存檔保管。

第二十二條 評級項目組應當依法收集評級對象的相關(guān)資(zī)料，并對所依據的文(wén)件資(zī)料内容進行核查驗證和(hé)客觀分析，在此基礎上得出初評結果。

第二十三條 信用評級初評結果應當經過三級審核程序，包括評級小組初審、部門再審和(hé)公司三審。各審核階段應當相互獨立，三級審核文(wén)件資(zī)料應當按相關(guān)要求存檔保管。

第二十四條 信用評級機構應當成立内部信用評審委員會。信用評級結果由内部信用評審委員會召開評審會議，以投票表決方式最終确定。信用評級機構應當根據每一評級項目的具體情況，安排充足且具有相關(guān)經驗的人員參加評審會議。

第二十五條 信用評級機構應當将信用評級結果反饋至評級委托方，評級委托方應當在規定期限内反饋意見。如(rú)評級委托方、受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人不是同一主體的，信用評級機構還應當将信用評級結果反饋至受評經濟主體和(hé)受評債務融資(zī)工具發行人。評級委托方、受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具發行人對信用評級結果有異議且向信用評級機構提供充分、有效的補充材料的，可(kě)以在約定時間内申請複評一次。

第二十六條 信用評級機構公布受評債務融資(zī)工具及受評經濟主體信用評級結果，應當符合下(xià)列要求：（一）評級結果應當包括評級等級和(hé)評級報告，評級報告應當采用簡潔、明了的語言，對評級對象的信用等級和(hé)有效期等内容作出明确解釋；（二）按照本辦法第三十八條的規定公布評級結果；（三）存在多個(gè)評級結果的，多個(gè)評級結果均應當予以公布。業(yè)務管理部門另有規定的，從其規定。

第二十七條 在信用評級結果有效期内，信用評級機構應當對評級對象進行跟蹤評級，并在簽訂評級協議時明确跟蹤評級安排。其中(zhōng)，評級結果有效期為一年以上的，信用評級機構應當每年跟蹤評級一次，并及時公布跟蹤評級結果。業(yè)務管理部門另有規定的，從其規定。

第二十八條 在評級結果有效期内發生可(kě)能影響評級對象償債能力和(hé)償債意願的重大事項的，信用評級機構應當及時進行不定期跟蹤評級，并公布跟蹤評級結果。

第二十九條 信用評級機構應當建立評級業(yè)務檔案管理制度。業(yè)務檔案應當包括受托開展評級業(yè)務的委托書、出具評級報告所依據的原始資(zī)料、工作底稿、初評報告、評級報告、内部信用評審委員會表決意見及會議記錄、跟蹤評級資(zī)料、跟蹤評級報告等。業(yè)務檔案應當保存至評級合同期滿後五年、評級對象存續期滿後五年或者評級對象違約後五年，且不得少(shǎo)于十年。

第三十條 信用評級機構應當建立信用評級業(yè)務信息保密制度。對于在開展信用評級業(yè)務、處理信用評級數據庫系統過程中(zhōng)知悉的國家秘密、商(shāng)業(yè)秘密和(hé)個(gè)人隐私，信用評級機構及其從業(yè)人員應當依法履行保密義務。信用評級機構在中(zhōng)國境内采集的信息的整理、保存和(hé)加工，應當在中(zhōng)國境内進行。信用評級機構向境外組織或者個(gè)人提供信息，應當遵守法律法規以及信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門的有關(guān)規定。

第三十一條 發生下(xià)列情形之一的，信用評級機構可(kě)以終止或者撤銷評級：（一）受評經濟主體及債務融資(zī)工具發行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料或者提供的材料存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的；（二）受評經濟主體解散或者被依法宣告破産的；（三）受評債務融資(zī)工具不再存續的；（四）評級工作不能正常開展的其他情形。因上述原因終止或者撤銷評級的，信用評級機構應當及時公告并說明原因。

第三十二條 信用評級機構不得有下(xià)列行為：（一）篡改相關(guān)資(zī)料或者歪曲評級結果；（二）以承諾分享投資(zī)收益或者分擔投資(zī)損失、承諾高等級、承諾低收費、诋毀同行等手段招攬業(yè)務；（三）以挂靠、外包等形式允許其他機構使用其名義開展信用評級業(yè)務；（四）與受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人或者相關(guān)第三方存在不正當交易或者商(shāng)業(yè)賄賂；（五）向受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人或者相關(guān)第三方提供顧問(wèn)或者咨詢服務；（六）對受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人或者相關(guān)第三方進行敲詐勒索；（七）違反信用評級業(yè)務規則，損害投資(zī)人、評級對象合法權益，損害信用評級業(yè)聲譽的其他行為。

第五章  獨立性要求

第三十三條 信用評級機構、信用評級從業(yè)人員應當在對經濟主體、債務融資(zī)工具本身風險進行充分分析的基礎之上獨立得出信用評級結果，防止評級結果受到其他商(shāng)業(yè)行為的不當影響。

第三十四條 信用評級機構與受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具發行人存在下(xià)列情形之一的，不得開展信用評級業(yè)務：（一）信用評級機構與受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具發行人為同一實際控制人所控制，或者由同一股東持股均達到5%以上；（二）受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人或者其實際控制人直接或者間接持有信用評級機構出資(zī)額或者股份達到5%以上；（三）信用評級機構或者其實際控制人直接或者間接持有受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人出資(zī)額或者股份達到5%以上；（四）信用評級機構或者其實際控制人在開展評級業(yè)務之前六個(gè)月(yuè)内及開展評級業(yè)務期間買賣受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具發行人發行的證券等産品； （五）影響信用評級機構獨立性的其他情形。

第三十五條 信用評級機構應當建立回避制度。信用評級從業(yè)人員在開展信用評級業(yè)務期間有下(xià)列情形之一的，應當回避：（一）本人、直系親屬持有受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具發行人的出資(zī)額或者股份達到5%以上，或者是受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人的實際控制人；（二）本人、直系親屬擔任受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具發行人的董事、監事或者高級管理人員；（三）本人、直系親屬擔任受評經濟主體或者受評債務融資(zī)工具發行人聘任的會計師(shī)事務所、律師(shī)事務所、财務顧問(wèn)等服務機構的負責人或者項目簽字人；（四）本人、直系親屬持有債務融資(zī)工具或者受評經濟主體發行的證券金額超過50萬元，或者與受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人發生累計超過50萬元的交易；（五）信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門認定的足以影響獨立、客觀、公正原則的其他情形。

第三十六條 信用評級機構應建立完善的公司治理機制，确保其主要股東及實際控制人在出資(zī)比例、股權比例或投票權等方面不存在足以影響評級獨立性的情形。信用評級機構應當建立清晰合理的内部組織結構，建立健全防火牆，确保信用評級業(yè)務部門獨立于營銷等其他部門。信用評級機構應當建立獨立的合規部門，負責監督并報告評級機構及其員工的合規狀況。

第三十七條 信用評級從業(yè)人員的薪酬不得與評級對象的信用級别、債務融資(zī)工具發行狀況等因素相關(guān)聯。

第六章  信息披露要求

第三十八條 信用評級機構應當通(tōng)過信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門指定的網站(zhàn)和(hé)其公司網站(zhàn)進行信息披露。

第三十九條 信用評級機構應當披露下(xià)列基本信息：（一）機構基本情況、經營範圍；（二）股東及其出資(zī)額或者所持股份、出資(zī)方式、出資(zī)比例、股東之間是否存在關(guān)聯關(guān)系的說明，股權變更信息；（三）保證評級質量的内部控制制度；（四）評級報告采用的評級符号、評級方法、評級模型和(hé)關(guān)鍵假設，披露程度以反映評級可(kě)靠性為限，不得涉及商(shāng)業(yè)秘密或妨礙創新。以上内容發生變更的，應當披露變更原因和(hé)對已評級項目的影響。

第四十條 信用評級機構應當在每個(gè)财務年度結束之日起四個(gè)月(yuè)内披露下(xià)列獨立性相關(guān)信息：（一）每年對其獨立性的内部審核結果；（二）信用評級分析人員輪換政策；（三）财務年度評級收入前20名或者占比5%以上的客戶名單；（四）信用評級機構的關(guān)聯公司為受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人或者相關(guān)第三方提供顧問(wèn)、咨詢服務的情況；（五）信用評級機構為受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人或者相關(guān)第三方提供其他附加服務的情況。信用評級機構在前款規定時間内将前款第三項信息向行業(yè)主管部門以及業(yè)務管理部門備案的，可(kě)以不披露該信息。

第四十一條 信用評級機構應當披露下(xià)列評級質量相關(guān)信息：（一）一年、三年、五年期的信用評級違約率和(hé)信用等級遷移情況；（二）任何終止或撤銷信用評級的決定及原因；（三）其他依法應當披露的信息。

第四十二條 信用評級機構應當披露開展信用評級項目依據的主要信息來源。

第四十三條 信用評級機構應當披露聘用第三方進行盡職調查的情況。

第四十四條 信用評級機構開展結構化融資(zī)産品信用評級的，應當持續更新，并按照第三十九條第一款第四項的要求，及時披露結構化融資(zī)産品評級方法、評級模型和(hé)關(guān)鍵假設。

第七章  監督管理

第四十五條 信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門及其派出機構依照法律法規和(hé)本辦法相關(guān)規定，履行對信用評級機構的監督管理職責，可(kě)以采取下(xià)列監督檢查措施：（一）進入信用評級機構進行現場檢查；（二）詢問(wèn)相關(guān)的單位和(hé)個(gè)人，要求其對有關(guān)事項作出說明；（三）查詢、複制相關(guān)文(wén)件、資(zī)料，封存可(kě)能被轉移、銷毀、隐匿或者篡改的文(wén)件、資(zī)料；（四）檢查信用評級數據庫系統；（五）其他現場檢查措施。

第四十六條 現場檢查内容包括下(xià)列事項：（一）備案信息與實際情況的一緻性；（二）信用評級業(yè)務與評級模型、程序、方法的一緻性；（三）内部管理情況；（四）獨立性管理情況；（五）信息披露情況；（六）執行信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門信用評級管理規定情況；（七）信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門認為有必要檢查的其他内容。

第四十七條 現場檢查程序按照信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門的規定執行。相關(guān)信用評級機構和(hé)從業(yè)人員應當配合，如(rú)實提供有關(guān)文(wén)件、資(zī)料，不得隐瞞、拒絕和(hé)阻礙。

第四十八條 信用評級機構按照相關(guān)規定向信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門及其派出機構報送信用評級結果、信用評級報告、統計報表、違約率數據、經審計的财務報表、财務年度信用評級工作報告等資(zī)料，并對報表和(hé)資(zī)料的真實性、準确性、完整性負責。

第四十九條 信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門及其派出機構對信用評級機構報送内容進行監測、分析和(hé)統計。對發現的問(wèn)題依據本辦法相關(guān)規定及時處理。

第五十條 信用評級行業(yè)主管部門組織建立違約率檢驗系統對信用評級結果進行事後檢驗，并建立違約率檢驗和(hé)通(tōng)報機制。

第五十一條 信用評級行業(yè)主管部門可(kě)以将現場與非現場檢查情況形成行業(yè)監管報告并适時公布。

第五十二條 信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門及其派出機構根據監管需要，可(kě)以約談信用評級機構董事、監事和(hé)高級管理人員，要求其就相關(guān)重大事項作出說明。

第八章  法律責任

第五十三條 信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門及其派出機構的工作人員洩露知悉的國家秘密或者商(shāng)業(yè)秘密，或者徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守的，依法給予行政處分；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。

第五十四條 信用評級機構及其從業(yè)人員違反本辦法的，依照本章的有關(guān)規定給予處罰。 法律法規和(hé)業(yè)務管理部門另有規定的，從其規定。

第五十五條 信用評級機構開展業(yè)務，未按本辦法規定辦理備案的，由信用評級行業(yè)主管部門或者其省一級派出機構責令限期改正，并處未備案期間評級業(yè)務收入50%的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處50萬元以上200萬元以下(xià)的罰款；逾期不改正的，處未備案期間評級業(yè)務收入1倍以上3倍以下(xià)的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處200萬元以上500萬元以下(xià)的罰款。

第五十六條 信用評級機構未按本辦法規定辦理信用評級從業(yè)人員備案的，由信用評級行業(yè)主管部門或者其省一級派出機構責令限期改正，對信用評級機構處該評級從業(yè)人員未備案期間參與的評級業(yè)務收入50%的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處20萬元以上50萬元以下(xià)的罰款；逾期不改正的，對信用評級機構處該評級從業(yè)人員未備案期間參與的評級業(yè)務收入1倍以上3倍以下(xià)的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處50萬元以上200萬元以下(xià)的罰款。

第五十七條 信用評級機構隐瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評級行業(yè)主管部門省一級派出機構不予辦理備案或者注銷備案；已經開展信用評級業(yè)務的，處虛假備案期間評級業(yè)務收入50%的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處50萬元以上200萬元以下(xià)的罰款；情節嚴重的，處虛假備案期間評級業(yè)務收入1倍以上3倍以下(xià)的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處200萬元以上500萬元以下(xià)的罰款。

第五十八條 信用評級機構違反本辦法規定，有下(xià)列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門或者其派出機構給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務收入50%的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處50萬元以上200萬元以下(xià)的罰款；情節嚴重或者拒不改正的，并處相關(guān)評級業(yè)務收入1倍以上3倍以下(xià)的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處200萬元以上500萬元以下(xià)的罰款；對直接責任人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下(xià)的罰款:（一）未按照法定評級程序及業(yè)務規則開展信用評級業(yè)務的；（二）違反獨立性要求的；（三）未按照規定披露信息或者披露虛假信息的。

第五十九條 信用評級機構違反本辦法規定，有下(xià)列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門或者其派出機構給予警告，并處3萬元罰款；拒不改正的，自違規行為發生之日起每日處1萬元的罰款：（一）拒絕、阻礙信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門或者其派出機構檢查、監管，或者不如(rú)實提供文(wén)件、資(zī)料的；（二）未按規定向信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門或者其派出機構報送報告、資(zī)料的；（三）違反本辦法其他規定的。

第六十條 信用評級從業(yè)人員違反本辦法規定，有下(xià)列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門或者其派出機構給予警告，并處違規收入50%的罰款，沒有違規收入或者違規收入無法計算的，處50萬元以上200萬元以下(xià)的罰款；情節嚴重的，并處違規收入1倍以上3倍以下(xià)的罰款，沒有違規收入或者違規收入無法計算的，處200萬元以上500萬元以下(xià)的罰款；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責任：（一）從事與信用評級業(yè)務有利益沖突的兼職行為的；（二）以禮金、回扣等方式輸送或者接受不正當利益的；（三）接受受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人等相關(guān)主體的禮物或者現金饋贈，參與受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人等相關(guān)主體組織的可(kě)能影響評級結果獨立、客觀、公正的活動(dòng)的；（四）違反本辦法第三十五條相關(guān)規定的；（五）離(lí)職并受聘于曾參與評級的受評經濟主體、受評債務融資(zī)工具發行人、信用評級委托方或者主承銷商(shāng)，未通(tōng)知信用評級機構的。

第六十一條 信用評級機構由于故意或者重大過失，對投資(zī)人、評級委托人或者評級對象利益造成嚴重損害的，由信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門或者其派出機構給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務收入1倍以上3倍以下(xià)的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處200萬元以上500萬元以下(xià)的罰款；對直接責任人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下(xià)的罰款。

第六十二條 信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門依據本辦法相關(guān)規定，建立信用評價機制，定期對信用評級機構及信用評級從業(yè)人員的違法失信行為等開展信用評價，并将信用評價結果納入信用評級機構信用檔案。對信用評價較低的信用評級機構，可(kě)以采取向市場公開通(tōng)報等懲戒措施。信用評級行業(yè)主管部門會同業(yè)務管理部門健全守信聯合激勵和(hé)失信聯合懲戒機制。建立信用評級機構及信用評級從業(yè)人員“失信聯合懲戒對象名單”管理制度，根據失信嚴重程度采取不同懲戒措施;對失信較嚴重的信用評級機構及信用評級從業(yè)人員，納入“失信聯合懲戒對象名單”管理範疇，列為市場不信任信用評級機構及失信信用評級從業(yè)人員，發起多部門聯合懲戒與約束，情節嚴重的依法依規實施暫停業(yè)務或市場禁入措施。

第六十三條 信用評級機構違反本辦法有關(guān)規定，受到行政處罰的，信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門依法通(tōng)過“信用中(zhōng)國”網站(zhàn)等渠道向社會公布。

第九章  附  則

第六十四條 信用評級機構自律組織依法開展行業(yè)自律管理，接受信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門的監督指導。

第六十五條 本辦法實施前已經開展信用評級業(yè)務的機構，應當自本辦法實施之日起六個(gè)月(yuè)内，依照本辦法規定向備案機構辦理備案。

第六十六條 非信用評級機構為了自身業(yè)務開展的内部信用評級結果不得對外提供。

第六十七條 主動(dòng)評級是指信用評級機構未經委托，主要通(tōng)過公開渠道收集評級對象相關(guān)資(zī)料，并以此為依據對相關(guān)經濟主體或者債務融資(zī)工具開展的信用評級。信用評級機構開展主動(dòng)評級的，不适用本辦法第十九條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第二十八條的規定。

第六十八條 依照評級協議，評級結果不公開的，信用評級機構在開展相關(guān)業(yè)務時，不适用本辦法第二十六條、第二十七條、第二十八條的規定。

第六十九條 境外信用評級機構申請中(zhōng)華人民共和(hé)國境内有關(guān)信用評級業(yè)務資(zī)質的，依照信用評級行業(yè)主管部門和(hé)業(yè)務管理部門的相關(guān)規定執行。

第七十條 本辦法所稱受益所有人，是指最終擁有或控制信用評級機構的自然人，包括直接或間接擁有超過25%公司股權或者表決權，或者以其他形式可(kě)以對公司的決策、經營、管理形成有效控制或者實際影響的自然人。

第七十一條 本辦法由信用評級行業(yè)主管部門會同業(yè)務管理部門解釋。

第七十二條 本辦法自2019年12月(yuè)26日起施行。