信用評級防火牆制度

第一條 為避免評級過程中(zhōng)可(kě)能出現的利益沖突，确保公司信用評級的獨立性、客觀性與公正性，保證評級質量，維護公司聲譽，特制定本制度。

第二條 本制度所指的防火牆，是指公司在開展信用評級業(yè)務過程中(zhōng)，為防範利益沖突而采取的業(yè)務獨立、職能獨立和(hé)信息隔離(lí)等政策。

第三條 公司評估部與其他業(yè)務部門之間在職能、人員、業(yè)務、信息等方面保持獨立，與信用評級業(yè)務相關(guān)的各部門人員，嚴格依據崗位職責和(hé)公司評級業(yè)務流程處理評級業(yè)務事項，不得探聽和(hé)傳遞超越職責範圍的評級業(yè)務信息。

第四條 公司嚴格遵循市場拓展與信用評級分離(lí)原則，市場部和(hé)評估部獨立設置，評估部工作獨立 。市場人員不得采取低于行業(yè)公允價格、級别保證、級别招标和(hé)诋毀同業(yè)等不正當競争手段承攬業(yè)務。

第五條 市場部人員不得作為項目組成員參與評級報告撰寫、審核和(hé)級别評定工作。

第六條 市場部人員進行産品營銷時，如(rú)需要評級部門提供技術(shù)支持，評估部分析師(shī)必須客觀、公正的提出技術(shù)支持，但不得向被評對象或委托方作出評級結果預測或允諾等級。

第七條 市場部人員在業(yè)務談判過程中(zhōng)，分析師(shī)與評審委員均不得參與評級費用讨論和(hé)評級項目合同簽訂等工作。

第八條 評級項目開展過程中(zhōng)，市場人員不得将評審委員和(hé)項目組人員的相關(guān)情況及其聯系方式告知或變相告知受評對象或委托方。

第九條 評估部由評級總監負責管理，合規部負責監督管理，評級部門人員一律不得參與市場業(yè)務銷售。

第十條 評估部在進行信用評級項目時，依據公司回避制度規定成立評級項目組。評級人員應獨立撰寫評級報告，對報告内容負責，在評級過程中(zhōng)不得向受評對象承諾信用等級，不得向對方透露評審委員名單及聯系方式等信息。

第十一條 評級項目組分析師(shī)、信評委委員行為不受市場部人員、公司高級管理人員以及任何其他人員幹涉和(hé)影響。市場部人員不得在兼任信用評審委員會委員或主任之職。

第十二條 受評對象信用等級由公司評審委員會評審确定，信用評級委員會應獨立表決确定信用等級，不受其它任何機構和(hé)個(gè)人的影響。信用評審委員會委員不得評審自己所參與項目的評級報告。

第十三條 評級項目組之間信息獨立，評級人員在評級項目中(zhōng)得到的保密信息不得與其他部門、人員共享，不得把受評對象相關(guān)資(zī)料私下(xià)轉發他人；需要調用其他客戶相關(guān)資(zī)料，按照公司《信息保密制度》等規定借閱。

第十四條 評估部或人員在遵守保密義務和(hé)不存在利益沖突的前提下(xià)與其他部門或人員可(kě)合作開展研究。

第十五條 公司評級人員、市場人員和(hé)其它人員應嚴格遵守公司評級信息保密制度，對在開展評級業(yè)務活動(dòng)中(zhōng)知悉的國家秘密、商(shāng)業(yè)秘密和(hé)個(gè)人隐私，應當嚴格履行保密義務，不得利用相關(guān)信息為任何機構或個(gè)人謀取不正當利益。

第十六條 檔案室按照規定對各類業(yè)務和(hé)項目的數據使用權限進行明确設定，防止發生非公開信息的違規使用。

第十七條 對信用評級分析師(shī)、評審委員的考核和(hé)薪酬，與公司從該分析師(shī)進行評級的評級對象處獲得的收入金額無關(guān)、與受評對象的級别無關(guān)。

第十八條 公司董事、監事、高級管理人員以及評級人員不得以任何方式在受評對象處兼職。

第十九條 評級項目組負責人及對信用等級有重大影響的人員離(lí)職并受聘于其曾參與評級的受評企業(yè)、信用評級委托方時，合規部應從獲知起檢查其離(lí)職前兩年内參與的與其受聘機構有關(guān)的評級工作。如(rú)存在利益沖突的，應及時披露檢查結果。

第二十條 違反本制度規定的，将根據情況對責任人的績效考核成績進行扣分；情節嚴重的，可(kě)以并處降級或解除勞動(dòng)合同。

第二十一條 評級從業(yè)人員的違規行為對公司造成損失的，應根據過錯程度承擔賠償責任。

第二十二條 本制度由公司評審委員會負責制定、解釋和(hé)修訂，并自下(xià)發之日起執行。

廣東聯合信用評級有限公司

修訂日期：2019年12月(yuè)28日