信用評級業(yè)務信息保密制度

第一章 總 則

第一條 為規範公司信用評級業(yè)務信息的保密工作，維護評級對象和(hé)公司的合法利益，特制定本制度。

第二條 本制度适用于公司全體員工。

第二章 保密信息和(hé)密級

第三條 保密信息是指公司在開展信用評級業(yè)務活動(dòng)中(zhōng)所獲得的評級對象的商(shāng)業(yè)秘密、協定的非公開信息、公司尚未對外公布的信用級别及其他評級信息。

第四條 保密信息包括但不限于書面文(wén)件、電子(zǐ)文(wén)檔、磁盤、CD、電子(zǐ)信息數據或其它任何形式的物品承載的保密内容。

第五條 保密信息具體内容為：

（1）受評對象提供的全套原始資(zī)料和(hé)特别要求保密的文(wén)件、評級過程中(zhōng)形成的數據資(zī)料；

（2）評級項目組工作中(zhōng)的盡職調查記錄與數據資(zī)料、工作底稿和(hé)質量檢查文(wén)件、工作方案、通(tōng)知書和(hé)聯系函等；

（3）應受評對象的要求進行保密的不予披露的内容。

（4）評級結果發布之前，受評對象請求評級的事實本身屬保密信息。受評對象有權選擇是否接受評級結果。受評對象不接受最初評級結果的情況下(xià)，未經其書面認可(kě)，公司任何人不得披露評級結果，監管單位規定的除外。

第六條 公司可(kě)以應評級對象的要求進行保密評級，該保密評級不得公開、公布。公司對該項評級不予披露，不向公衆披露任何與此有關(guān)的信用等級的變化。

第七條 評級結果發布之前，評級對象請求評級的事實本身屬保密信息。評級對象有權選擇是否接受評級結果。評級對象不接受最初評級結果的情況下(xià)，未經其書面認可(kě)，公司不披露評級結果。但評級對象接受的評級結果發布之後，公司披露對其有關(guān)評級的變動(dòng)情況，無需征得認可(kě)。

第三章 保密管理

第八條 全體員工均需簽訂保密協議（附件一），并在保密協議有效期限内嚴格履行保密義務。

第九條 除《信用評級委托書》注明信息保密外，根據受評對象的保密要求，與受評對象簽訂《信用信息保密協議書》（附件二）。

第十條 在收取受評對象評級資(zī)料時，應當場在檔案袋上蓋章（或簽字）密封，回到公司後由評估部相關(guān)責任人拆封；屬快遞的資(zī)料，前台或市場部收到後落實郵寄單位，并交由該項目評估部負責人員拆封；與該項目無關(guān)人員不能拆封、查看、調閱受評對象相關(guān)資(zī)料。

第十一條 評級報告撰寫過程保密

1、評級分析師(shī)對在評級過程中(zhōng)獲取的評級對象所有評級資(zī)料應當在公司工作場所使用，防止其他非項目相關(guān)人員獲知，下(xià)班後應将評級資(zī)料鎖入櫃中(zhōng)；

2、評級分析師(shī)計算機中(zhōng)的保密信息必須設置口令，所有存在于評級管理系統中(zhōng)的信息，不得導出系統；

3、評級分析師(shī)要外發郵件的評級相關(guān)信息應從公司的電子(zǐ)郵箱中(zhōng)郵發，不得采用其他方式傳送。

第十一條 評審保密

1、在召開評審會時，項目組長應将評審流程材料親自交給評審委員；

2、外聘評審專家參加評審會議時，會前項目組長須請專家簽署《保密承諾函》（見附件三），并将此作為評審文(wén)件一并存檔；

3、評審委員、分析師(shī)和(hé)其他與會者不得向評級對象透露相關(guān)評審細節；

4、評審委員會主任應當阻止與評審會無關(guān)的人員參加和(hé)旁聽評審會。

第十二條 文(wén)印保密

1、文(wén)印人員按照規定流程進行打印、複印和(hé)掃描，文(wén)印文(wén)件須嚴格進行登記；

2、文(wén)印人員對文(wén)印的多餘或作廢保密文(wén)件，要即時進行銷毀，不得留存或以廢紙(zhǐ)利用形式流出文(wén)印室，用于打印和(hé)掃描後的電子(zǐ)文(wén)件發送相關(guān)部門後應于當日進行物理性删除；

3、文(wén)印人員應及時收發傳真，避免保密文(wén)件未經批準傳出，收到傳真後要及時交給收件人。

第十三條 紙(zhǐ)質文(wén)件收發保密

1、前台人員收發所有紙(zhǐ)質評級文(wén)件和(hé)資(zī)料，郵寄、接收和(hé)送交郵件須嚴格進行登記；

2、項目經辦人員郵寄前應明确對方的聯系信息和(hé)郵寄内容，按照受評對象時限要求選擇合适的郵寄方式，并保證能夠對郵寄過程進行監控，确保郵件安全。

第十四條 評級信息系統保密

信息技術(shù)部人員随時對導出系統的評級信息進行監測，一旦發現違規行為應立即查實，防止内容外洩。設置信息技術(shù)總人員權限，需總經理驗證後才能導出信息。

第十五條 存檔保密

1、分析師(shī)在出具正式評級報告前應将其獲取的評級信息按規定分類存檔，對于存檔密級應當注明，評級助理在檔案保存時檢查資(zī)料是否齊全，在台賬上明确檔案秘級；

2、評級助理和(hé)行政每周對評定企業(yè)檔案進行歸檔，并建立台賬。

第十六條 項目人員借閱存檔評級信息時，要經有密級審批權限的負責人批準後方可(kě)借閱：

1、評級人員借閱本人參與評級項目的存檔信息須經部門負責人批準，借閱密級檔案須經部門負責人、總經理批準；

2、評級人員不得借閱非本人參與項目的信息；

3、非評估部人員需要借閱評級業(yè)務資(zī)料，須總經理批準；

4、借閱保密信息資(zī)料需在嚴格限定歸檔時間後，在公司工作場所合理使用；

5、電子(zǐ)版評級信息的借閱未經批準不得下(xià)載，所有被借閱的評級信息均不得打印、複制、掃描、傳真和(hé)電郵。

第十七條 公司員工不得探聽與自身工作權限無關(guān)的評級信息，不得在私人交往和(hé)通(tōng)信中(zhōng)洩露保密信息，不得将保密信息攜帶至與工作無關(guān)的場所，也不得在公共場所談論保密信息。

第十八條 除對評級對象或其同意的第三方外，公司員工不得向任何第三方及公司内部非相關(guān)人員，透露受評對象授權公司用于評級的保密信息、受評對象的信用等級信息或将來可(kě)能決定信用等級的信息。

第十九條 公司員工在離(lí)職或退休前應将所有保密信息按公司要求存檔，且不得繼續使用和(hé)向任何第三方洩露這些保密信息。員工在離(lí)職或退休後承擔無限期保密義務，直至公司宣布解密或保密信息實際上已經公開。

第二十條 公司員工發現保密信息已經洩露或者可(kě)能洩露時，應當立即采取補救措施并及時報告有關(guān)部門；有關(guān)部門接到報告後，應當立即采取措施處理并上報監管單位。

第二十一條 公司股東會成員，除非同時是評審委員會成員，沒有接觸評級保密信息的特權。

第四章 責任與考核

第二十二條 對出現下(xià)列情形的，視情節輕重給予降薪、降級處理或解除勞動(dòng)合同；對造成公司聲譽受損及損失的，責任人應承擔賠償責任及法律責任：

1、洩露公司評級業(yè)務保密信息；

2、錯誤确定評級保密信息密級；

3、不當使用保密信息；

4、未按照規定對保密信息進行保密管理；

5、違反本制度的其他情形。

第五章 附 則

第二十三條 本制度由評審委員會負責制定、解釋和(hé)修訂。

第二十四條 本制度自修訂發布之日起實施。

附件：一、《員工信息保密協議書》；

   二、《評級信息保密協議書》；

   三、《保密承諾函》。

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                                                                修訂日期：2019年12年10日